В случае выявления Банком операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента:

• Банк приостанавливает прием к исполнению распоряжения клиента на два дня (за исключением операции с использованием платежных карт или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России – далее СБП);
• Банк отказывает в совершении соответствующей операции (перевода) с использованием платежных карт или перевода денежных средств с использованием СБП.

ВНИМАНИЕ! При получении клиентом от Банка сообщения о приостановлении исполнения распоряжения либо об отказе в совершении операции с использованием платежных карт, СБП, клиенту необходимо обратиться в Банк для подтверждения распоряжения либо совершения повторной операции не позднее одного дня, следующего за днем приостановления или отказа в совершении операции.

В случае добровольного согласия клиента на перевод (подтверждение распоряжения, направление повторной операции/последующей повторной операции), денежные средства будут отправлены получателю:

• через два дня со дня направления клиентом подтверждения распоряжения, повторной операции (при совершении клиентом последующей повторной операции), в случае если получатель находится в ограничительном списке, формируемом Банком России.
• незамедлительно, в случае если операция соответствует признакам, установленным Банком в рамках реализуемой им системы управления рисками.

При неполучении от клиента подтверждения перевода, распоряжение считается не принятым к исполнению – перевод будет отменен.

Ознакомьтесь с рекомендациями по снижению рисков повторного осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.

В случае, если сведения о клиенте поступили в базу данных о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента от МВД России, Банк обязан приостановить использование клиентом электронного средства платежа (Интернет-банк, банковские карты) на период нахождения указанных сведений в базе данных о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента.

Как только реквизиты клиента будут исключены из базы данных о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента, Банк разблокирует электронные средства платежа клиента для осуществления переводов через Интернет-банк, а также для платежей с использованием банковских карт.

В случае блокировки Банком электронных средств платежа клиента в рамках Закона 161-ФЗ «О национальной платежной системе», для исключения своих реквизитов из базы данных о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента клиенту необходимо обратиться с заявлением в Банк России:

1. Заявление на исключение из базы данных о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента можно подавать через раздел Интернет-приемная Банка России:

Нажмите «Перейти к оформлению обращения» и заполните поля открывшейся формы:

2. Заявление на исключение из базы данных о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента можно подать в офисе Банка.